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至少在现阶段,财富管理已经成为金融行业炙手可热的名词。
而在过去的三四年里,信托业以“银信合作业务”为开端,成为财富管理行业的大赢家,资产规模速度增长史无前例。平安信托是信托理财市场最为成功的试水者之一。
在外界看来,作为依托平安集团成立的信托公司,平安信托选择财富管理为主攻方向是一个自然而然的结果。一个最明显的例子是,根据平安集团最新披露2012年半年报显示,高净值客户数已突破15,000,较2011年底增长21.3%,资产管理规模达2,362.42亿元。这其中,就平安信托高净值客户构成来看,综合开拓团队维护及服务的有效内部客户资源贡献已占据半壁江山。
而接受《环球企业家》记者采访的平安信托董事长童恺说得更加直接,“我们要做的是财富管理。实话说,信托只是一种制度形式。我们相信在财富管理上,接触并了解大量客户的能力,良好的投资能力,留住客户的能力,这些才是最重要的。”
渠道管理
在一位北京信托同业看来,平安信托之所以提出做财富管理,其最大的优势在于渠道,“平安这个牌子在全国都是叫得开的,而且集团内的渠道贡献能力没有哪家信托公司能够做到”。
渠道即是童恺所说的接触和获取客户的能力。由于历史遗留原因,中国信托业在各地设立分支机构的限制尚未放松,大多以区域经营的形式存在。“66家信托公司中绝大部分都是在做本地的单一资金信托,跟银行勾兑一下,赚个零花钱。大部分没有想到去做其它业务。”前述北京信托同业表示。随着2008年以来,集合信托的认可度越来越高,对渠道的需求才越来越高。
2005年当童恺从高盛转投平安信托之时,其主要任务也并不是开展财富管理业务,而是为平安集团在非资本市场领域的投资提供平台。
不过,在2007年之后,随着银信合作业务的费率越来越低,竞争越来越激烈,平安信托开始着力建立自己的销售渠道。基于平安保险在销售队伍管理方面的丰富经验,平安信托很快建立起自己的直销团队。
平安信托的销售渠道在内部架构上,分为私人财富部、综合开拓部以及信托业务部三个层面,三者分别对应高净值客户的财富管理业务、与集团业务相连接的交叉销售业务以及传统信托业务。
目前平安信托总的产品渠道人员接近800人,其总产品发行能力单月已经达到百亿级别。而在中融信托以及平安信托的直销团队模式成功助力集合信托发行之后,监管层也在酝酿放松对信托公司开设异地营销中心的限制。